Принципы Экватора – материалы Российско-Американского семинара банкиров
Дэвид Гордон,
Тихоокеанский Центр Защиты Окружающей Среды
Что такое «Принципы Экватора»:
Отраслевой подход финансовых организаций к определению, оценке и управлению экологическими и социальными рисками при финансировании проектов;
Типовые стандарты Мирового Банка и МФК;
Принципы определения, оценки и управления экологическими и социальными рисками при кредитовании финансовыми институтами промышленных проектов
Преамбула: «Мы признаем, что роль финансистов наделяет нас значительной возможностью поддерживать бережную заботу об окружающей среде и развитие социальной ответственности.»
Кредитование проектов играет важную роль в финансировании добычи ресурсов в разных странах мира. Финансируя проект, особенно на новых рынках, кредиторы часто сталкиваются с проблемами экологической и социальной политики. Мы признаем, что наша роль финансистов дает нам значительные возможности влиять на процесс управления проектами и содействовать усилению их экологической и социальной ответственности при освоении ресурсов.
Принимая настоящие принципы, мы надеемся, что сможем с их помощью гарантировать то, что проекты, которые мы финансируем, будут спланированы социально ответственно и будут включать в себя практики и технологии экологически рационального управления.
Мы считаем, что принятие этих принципов и следование им принесет нам, нашим клиентам и другим заинтересованным сторонам значительную пользу. Данные принципы усиливают нашу способность выявлять риски в экологических и социальных вопросах, связанных с финансируемыми нами проектами, и управлять ими, позволяя нам активно участвовать в решении этих проблем вместе с другими заинтересованными сторонами. Следование этим принципам позволит нам проводить работу со своими клиентами по управлению ими экологическими и социальными проблемами, связанными с нашими инвестициями на новых рынках.
Настоящие принципы призваны служить главной основой для разработки и выполнения отдельных внутренних экологических и социальных процедур и стандартов по финансированию нами проектов во всех отраслях промышленного производства и во всех странах мира.
Принимая данные принципы, мы обещаем внимательно рассматривать все заявки с просьбой о кредитовании клиентов. Мы не будем давать займы на те проекты, где заемщик не будет (или не сможет) следовать принципам нашей экологической и социальной политики и ее процедурам.
ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ
Мы обязуемся давать кредиты на проекты только при следующих обстоятельствах:
1. Определена категория риска проекта в соответствии с нашими внутренними руководствами, базирующимися на критериях экологической и социальной экспертизы МФИ при отсеве проектов, приведенных в приложении к данным принципам (Приложение I).
2. Для проектов категорий A и B заемщик проводит экологическую экспертизу – оценку воздействия на окружающую среду (ОВОС), в процессе подготовки которой необходимо учитывать категорию проекта и подробно проанализировать все основные экологические и социальные проблемы, выявленные на стадии определения категории.
3. В контексте выполнения проекта, если необходимо, в отчете по ОВОС должны быть учтены и рассмотрены следующие разделы:
а) оценка основных экологических и социальных условий;
б) требования законов и правил страны нахождения разрабатываемого объекта, а также соответствующие международные соглашения и договора;
в) экологически неистощительное освоение и использование возобновимых природных ресурсов;
г) охрана здоровья населения, его культуры и биоразнообразия, в том числе редких и исчезающих видов и уязвимых экосистем;
д) использование опасных веществ;
е) возможные угрозы основных стихийных и других бедствий;
ж) здоровье и безопасность людей, занятых на производстве в данном проекте;
з) меры противопожарной и другой безопасности;
и) социально-экономические результаты и последствия проекта;
к) приобретение и использование земель;
л) насильственное перемещение населения;
м) воздействие проекта на коренных жителей и местные поселки;
н) кумулятивное воздействие от существующих проектов, предлагаемых проектов и ожидаемых в будущем;
о) участие в проектировании, экспертизе и выполнении проекта всех затрагиваемых проектом сторон;
п) рассмотрение экологически выполнимых и социально предпочтительных альтернатив;
р) эффективное производство, доставка и использование энергии;
с) предотвращение загрязнения и минимизация отходов, контроль за загрязнением (жидких отходов и атмосферных эмиссий) и меры по управлению твердыми отходами и отходами химических веществ.
Примечание: В каждом конкретном случае ОВОС должен учитывать соответствующие законы, правила и разрешения страны нахождения проекта, требуемые по проекту. Кроме того, работы по проекту должны быть приведены в соответствие с минимальными стандартами, изложенными в Положениях Всемирного Банки и МФИ по предотвращению и сокращению загрязнения (Приложение III), а для проектов, проводящихся в странах с малообеспеченным и среднеобеспеченным населением в соответствии с Данными по индикаторам освоения Всемирного Банка, ОВОС должна также учитывать применяемые там Положения по руководству МФИ (Приложение II). В каждом случае ОВОС должна доказывать, убедительно для кредиторов, общее соответствие проекта (или оправданные уклонения от него) с соответствующими вышеназванными руководствами и положениями.
4. Для всех проектов категории A, и если считается приемлемым, к проектам категории B, заемщик или эксперт третьей стороны готовит План по экологическому управлению (ПЭУ), базирующийся на выводах ОВОС. В ПЭУ содержатся меры по смягчению негативных последствий, планы и календарные графики работ, формы мониторинга и управления рисками.
5. Для всех проектов категории A, и если считается приемлемым, по проектам категории B, мы должны быть убеждены, что заемщик или эксперт третьей стороны консультировался со всеми группами, затрагиваемыми проектом, в том числе с коренными жителями и местными НКО, что оформлено структурно, и проведено соответствующим данной культуре способом. ОВОС или ее резюме должны быть обнародованы на местном языке и открыты перед общественностью соответствующим данной культуре способом за как можно более короткий период. Все эти консультации должны учитываться при подготовке ОВОС и ПЭУ, а для проектов категории A эти документы должны подвергаться независимой экспертизе.
6. Заемщик должен быть связан следующими обязательствами:
a) соблюдать ПЭУ при проектировании и выполнении проекта;
б) соблюдать отчетность, регулярно и в соответствии с ПЭУ готовя отчеты с помощью своих сотрудников или специалистов третьей стороны;
в) если необходимо, демонтировать или консервировать сооружения и установки в соответствии с принятым Планом по декомиссии.
7. Если необходимо, для проведения дополнительного мониторинга и слежения за отчетностью кредиторы назначают организацию, ответственную за независимую экологическую экспертизу.
8. Если заемщик не выполняет свои экологические и социальные обязательства, и при этом ему отказывают в любом долговом финансировании, мы будем поощрять заемщика провести работы по разрешению этих проблем и приведению своих работ в соответствие с принятыми обязательствами.
9. Данные принципы применяются к проектам с общими капиталовложениями в 50 миллионов долларов и выше.
Принимающие настоящие принципы институты рассматривают их как основу для разработки индивидуальных, внутренних практик и положений. Так же, как и все внутренние руководства, настоящие принципы не дают никаких прав или не налагают никакой юридической ответственности на физические лица, государственные или частные организации. Банки принимают и выполняют эти принципы добровольно и независимо, не полагаясь на ресурсы МФИ или Всемирного Банка.
Сторонники «Принципов Экватора»:
принципы приняты 21-ной наиболее крупной банковской группой мира. Данные банки представляют около 80% мирового финансового рынка. Среди этих банков: Citigroup, Credit Suisse Group, ABN AMRO, HSBC Group и совсем недавно к ним присоединился Bank of America.
Почему следует принять эти Принципы:
Основными причинами являются:
- финансовые потери;
- осознание рисков;
- общественное мнение и репутация;
- ожидания акционеров;
- позиция лидеров устойчивых инвестиций;
- ассоциирование с ответственным развитием;
- конкурентоспособность, исключающая экологические и общественно-значимые нарушения.
Управление социальными и экологическими рисками:
Экологически безответственные компании рискуют подорвать основу своего бизнеса и свою репутацию. В результате, экологические риски меняют политику займов и страхования корпоративных клиентов. Банки вырабатывают новые условия экологической безопасности для того, чтобы помочь корпоративным клиентам защитить их бизнес.»
Зачем оценивать социальные и экологические риски:
- социальные и экологические риски зачастую ведут к затягиванию и удорожанию проектов;
- непредвиденные дополнительные расходы;
- риск часто означает меньшую поддержку правительства и общественности;
- риск ведет к юридическим проблемам;
- угроза аварий (например, масштабный разлив нефти) может препятствовать реализации проекта.
Пример 1: OCP нефтепровод (Эквадор) Стоимость – 1,1 миллиарда долларов США;
Эксплуатация задержана почти на 10 лет из-за необеспеченности экологической безопасности;
Грунтовые подвижки часто вызывали аварийную ситуацию и много-недельные остановки эксплуатации;
В течение первых 3 лет эксплуатации, протечки нефти (в окружающие леса) превысили 145,000 баррелей.
Пример 2: OCP нефтепровод
Блокирование строительных площадок в 2001-02 гг. группами экологических активистов и коренного населения;
Падение репутации банка West BL (основного финансиста проекта) в результате многочисленных демонстраций протеста, пикетов и озабоченности акционеров о действиях банка.
Пример 3: Проект «Сахалин-2″
Стоимость второй стадии проекта – $9 миллиардов долларов США;
Shell/Sakhalin Energy не уделили должного внимания серьезным экологическим вопросам;
Несколько судебных дел было возбуждено с целью остановить проект. Основанием для некоторых судебных дел была угроза серым китам;
Заемное финансирование проекта остановлено до получения разъяснений об экологических последствиях проекта.
Пример 4: Проект «Сахалин-2″
Сообщено об аварии при строительстве погрузочного терминала СНГ (Сжиженного Натурального Газа);
Бюджет проекта превышен на $2 миллиарда долларов США;
Неуверенность экспертов, сможет ли трубопровод выдержать частые на Сахалине сильные землетрясения;
Отрицательное (разрушительное) воздействие проекта на рыболовную индустрию Сахалина (лосось).
Как применять эти Принципы:
Уровни экологических и социальных рисков требуют пристального внимания;
Проекты высокого риска требуют от заемщика подготовить экологическую оценку и план сохранения природной среды;
Экологическая оценка делается на основе методик измерения и разработанных руководств.
Практика применения Принципов:
Заемщик должен разработать план экологической безопасности проекта. Условия договора о займе (кредите) должны предусматривать периодическую отчетность и контроль. Экологическую оценку следует начать как можно раньше. Она должна быть составной частью общей оценки на ряду с экономической, финансовой, организационной, социальной и технической оценками проекта.
Результаты:
Одним из преимуществ применения экологической оценки является «лучшее понимание, снижение, документирование и контроль кредитных рисков, а также сохранение репутации банков, принявших данные Принципы. Принципы Экватора – хорошая практика бизнеса. Они пропагандируются руководителями кредитных отделов многих ведущих банков. Они убеждены, что общий подход финансовой отрасли к экологическим и социальным проблемам будет способствовать лучшему их пониманию, что квалифицированность в этой области поможет им лучше оценивать риски и принимать правильные решения. Другими словами, они уверены, что это хорошо для бизнеса.